Finansal danışmanlık, bireylerin veya kuruluşların mali hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak üzere finansal konularda uzmanlık sağlayan bir hizmettir. Finansal danışmanlar, müşterilerinin mali durumlarını değerlendirir, bütçe oluşturmalarına yardımcı olur, yatırım stratejileri geliştirir, emeklilik planlaması yapar ve genel mali yönetim konularında rehberlik eder.
Finansal danışmanlık hizmeti şu unsurları içermektedir.

1.  Bütçeleme ve Mali Planlama: Gelir ve giderlerin düzenlenmesi, bütçe oluşturma ve mali hedeflere ulaşmak için stratejik planlama.

2.  Yatırım Danışmanlığı: Portföy yönetimi, varlık tahsisi stratejileri ve uygun yatırım araçları konusunda danışmanlık.

3.  Vergi Planlaması: Vergi avantajlarından yararlanmak için etkili bir vergi planı oluşturma ve maliyetleri minimize etme stratejileri.

4.  Nakit Yönetimi: Nakit akışının hazırlanması, etkin bir şekilde yönetilmesi, likidite optimizasyonu ve riskleri en aza indirme.

5.  Kredi ve Borç Yönetimi: Kredi seçenekleri, borç yapılandırma ve finansal borçların etkili bir şekilde yönetilmesi.

6.  Mali Analiz ve Raporlama: Finansal durum analizi, mali raporların hazırlanması ve finansal performansın değerlendirilmesi.

7.  İşletme Değerleme: Şirketin değerini belirleme, satın alma ve birleşme süreçlerinde danışmanlık.

8.  Risk Yönetimi: Finansal risklerin belirlenmesi, ölçülmesi ve yönetilmesi için stratejiler oluşturma.

9.   Eğitim ve Bilgilendirme: Müşterilere finansal konularda eğitim verme ve kararlarını bilinçli bir şekilde almalarına yardımcı olma.